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飛び込み訪問の入り口で、担当者が両手で名刺を差し出し、受付の方が耳を傾けながらも見極めている、最初の接点を練習するシーンです。

保険営業の飛び込みが、一般論の説明で終わる理由

保険営業の飛び込みでは、ご挨拶が済んだ直後から、今ご加入の内容との関係が話題の中心になりやすいものです。ところが、その中身は初対面のその場では出てきません。保険の話は個人の事情そのもので、初めて会った相手に話すものではないからです。材料がないまま比較の話に入るか、比較を避けて一般論にとどまるか。ニーズ把握の入り口は、この二択で止まりやすいのです。

一回の訪問で起きていること

入り口で交わされる数往復

飛び込みの一回は、名乗って用件を伝えるところから始まります。多くの場合、相手からは「今、入っているので」という一言が返ってきます。これは断りというより、すでにご自身で判断を済ませているという事実の共有です。ここから会話は、今のご契約との関係をどう扱うかへ移ります。ところが、いつ入ったのか、どんな考えで選んだのかは、この時点では手元にありません。そのため担当者は、材料のないまま比較の話に踏み込むか、比較を避けて一般論に戻るかを選ぶことになります。しかもここには、もう一層見ておきたい構造があります。

難所は切り返しの手前です

飛び込みがうまくいかないとき、原因は切り返しの言葉づかいに求められがちです。けれども、切り返しの言葉を磨いても、その手前で会話が動かないままなら出番は来ません。比較の話に入るには相手の状況が要りますが、その状況は初対面では出てきません。この入れ子の構造をどこから解くかが、飛び込みの分かれ目になります。練習の題材として扱われにくいのが、この手前の数往復なのです。

その数往復は練習の対象になりません

練習は説明から始まります

支社の勉強会で用意される題材は、商品の説明と断り文句への切り返しが中心になりがちです。相手がまだ自分の状況を話していない段階の数往復は、担当者が練習する対象として組まれることがほとんどありません。

聞けば答えが返ります

相手役が同僚だと、聞けばだいたい答えが返ってきます。初対面の相手がまだ事情を話さない状態は、そこでは再現しにくいものです。だからこそ、問い方で開く内容が変わるという感覚も、担当者のなかに育ちません。

振り返りが言葉で終わります

訪問から戻っても、どの一言で会話が止まったのかは記憶にしか残りません。振り返りも「もう少し粘ってみよう」で終わりがちです。そのため次の訪問で何を変えるのか決まらないまま、同じ入り方が続くことになります。

3分で、相手を説得できるか試してみよう

業務シーンを1つ選ぶと、AIが顧客役を務めてあなたと1回の会話を行います。終了後、評価フィードバックを確認できます。

循環器内科部長に新しい脂質低下薬を紹介する
あなたはMR(医薬情報担当者)です。王部長への初めての正式訪問で、外来の合間の時間を使って製品を紹介します。
顧客に重大疾病保険を紹介する
あなたは保険代理人です。李様は以前に重大疾病保険についてご相談されましたが決めきれずにいたため、今回は対面でお話しする約束をしました。
顧客に高価格帯の定番ハンドバッグを紹介する
あなたはベテランのレザーグッズ販売員です。陳様が来店され定番のハンドバッグをご覧になっているので、声をかけてご案内します。
不動産デベロッパーの調達責任者にエレベーターを提案する
あなたはエレベーターメーカーの営業です。ある不動産デベロッパーの調達部・趙マネージャーを訪問します。この案件は複数のサプライヤーで比較検討が進んでいます。
訪問目標
新薬の有効性と安全性の優位性を王部長に明確に伝え、有効性・安全性への懸念を解消し、外来の対象患者に試していただけるよう合意を得ます。
対話相手
王部長|某大手総合病院 循環器内科 部長医師
“部長、3分だけお時間をいただけますか。先生の外来で、スタチン不耐容の患者さんや、単剤では脂質管理目標に届かない患者さんについて、現在はどのように処方を調整されていますか?”
ワンクリックで入力
送信
ログイン / 新規登録でご利用いただけます。各シナリオ10回まで練習可能です
3分で、相手を説得できるか試してみよう

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あなたはMR(医薬情報担当者)です。王部長への初めての正式訪問で、外来の合間の時間を使って製品を紹介します。
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あなたはエレベーターメーカーの営業です。ある不動産デベロッパーの調達部・趙マネージャーを訪問します。この案件は複数のサプライヤーで比較検討が進んでいます。
訪問目標
新薬の有効性と安全性の優位性を王部長に明確に伝え、有効性・安全性への懸念を解消し、外来の対象患者に試していただけるよう合意を得ます。
対話相手
王部長|某大手総合病院 循環器内科 部長医師
“部長、3分だけお時間をいただけますか。先生の外来で、スタチン不耐容の患者さんや、単剤では脂質管理目標に届かない患者さんについて、現在はどのように処方を調整されていますか?”
ワンクリックで入力
送信
ログイン / 新規登録でご利用いただけます。各シナリオ10回まで練習可能です

名乗った直後の場面をそのまま扱えます

コードを書かずにモジュールをドラッグし、顧客の性格や感情の調子を選び、想定される反論をまとめて取り込んで、新しい練習場面を短時間で公開できる管理画面です。

最初の数往復を組み立てる設定

商品説明ではなく、名乗った直後の数往復を練習の題材にできます。UMU AIロープレでは、シナリオを画面上で組み立てられます。専門知識がなくても、訪問先でよくある入り方や返され方を、そのまま場面として設定できます。場面づくりで外部の手を借りずに済むようになります。

問い方でしか、相手の事情は出てきません

役職や性格、話し方、背景を自由に設定でき、性格や立場の異なる複数の顧客像を同時に用意できるAI顧客ロールの設定画面です。

伏せた事情を持つAI顧客役

どの問いを置いたかで、返ってくる内容が変わります。UMU AIロープレでは、AI顧客役に伏せた事情をあらかじめ設定できます。ふさわしい問いが投げられたときにだけ、その事情が会話に出てきます。答えを引き出せないままなら、話は一般的なやり取りで止まると言えます。

止まった箇所を、記憶に頼らず見返せます

対話が終わった瞬間に、段階ごとの採点をまとめた構造化レポートが生成され、どの段階で評価を落としたのかを正確に確認できる画面です。

次に変える一手が見える記録

練習が終わった直後に、段階ごとの評価と改善の手がかりを確認できます。どの問いのあとで会話が止まったのかを、あとから正確にたどれます。AIが担うのは、反復練習と評価基準を統一する部分です。訪問先との関係づくりや、次にどこを回るかの判断は、これまでどおり担当者とマネージャーの仕事になります。

拠点が分かれた組織での事例

大手生命保険会社

大手生命保険会社の事例です。自宅の書斎で画面に向かい、高い頻度で練習を続けることで、大規模な営業職員の体制を整えているシーンです。

日本最大級の生命保険会社では、5万人の営業担当者が全国3,000拠点に分かれ、集合研修だけでは練習機会が不足していました(出典:導入企業へのヒアリング)。

そこでUMU AIロープレを活用し、知識を覚える研修から、声に出して練習するかたちへ切り替えました。

その結果、動画の視聴数は100倍、学習コンテンツの量は10倍に増えました(出典:導入企業へのヒアリング)。

大手生命保険の営業組織

大手生命保険会社の事例です。公園の階段に腰かけ、断られる場面を屋外で繰り返し練習しながら、心理的なハードルを下げているシーンです。

別の大手生命保険会社では、対人の練習に踏み出しにくいという声があり、練習の頻度が上がりにくい状況でした(出典:導入企業へのヒアリング)。

そこでUMU AIロープレを導入し、関係づくりの問いかけからニーズ把握、断りへの対応までを練習の対象にしました。

その結果、営業担当者と管理職の双方に向けて、20以上のシナリオが用意されています(出典:導入企業へのヒアリング)。

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UMUが選ばれる理由

28,000社突破
国内導入企業
1億人超
世界203カ国でユーザー
100社が導入
Fortune 500企業
約5,000製品中で1位
ITreview Best Software in Japan 2022
UMUとは
2015年に設立されたグローバルAIソリューションカンパニーです。AIを活用したオンライン学習プラットフォーム「UMU」を核に、学術的な根拠に基づいた実践型AIリテラシー学習プログラム「UMU AILIT(ユーム エーアイリット)」、セールスイネーブルメントソリューション「UMU AIロープレ」などの提供により、AI時代の企業や組織における学習文化の醸成とパフォーマンス向上を支援しています。
導入実績
業界トップクラスの生命保険会社・電機メーカー・製薬会社など、日本を代表する大企業が導入
製薬、金融・保険、製造、小売など幅広い業界で活用
従業員1,000名以上の大企業を中心に、営業教育や新入社員研修で導入が拡大
導入事例インタビューを公式サイトで多数公開
セキュリティ・コンプライアンス
ISO/IEC 27001:情報セキュリティマネジメントシステム (ISMS) の国際規格
ISO/IEC 27017:クラウドサービスに関する情報セキュリティ管理策
SOC 3:トラストサービス規準報告書
ISO/IEC 27018:クラウドサービス上における個人情報セキュリティに関する国際規格
ISO/IEC 27701:プライバシー情報マネジメントシステム (PIMS)
GDPR:EU一般データ保護規則
HIPAA:医療保険の相互運用性と説明責任に関する法律
ISO/IEC 42001:人工知能マネジメントシステム (AIMS)
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